香港海关破“快闪账户”洗钱案两男涉3500万被捕
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Summary
香港海关财富调查科于8月19日采取执法行动，拘捕两名33岁本地男子，怀疑他们出售或交出个人银行账户控制权，协助不法集团清洗约3500万元犯罪所得。 海关表示，案件源于跟进一宗2025年毒品案件时展开的财富调查及资金流分析，调查发现涉案账户被用作所谓“快闪账户”，在短时间内接收、整合并转走可疑资金。
Key Points
- 海关财富调查科在跟进2025年一宗毒品案件后，经资金流分析锁定两个个人银行账户，并于8月19日展开拘捕行动。
- 第一名被捕人报称从事电讯维修工作，海关指他通过即时通讯软件，将自己名下个人银行账户卖给不法分子，以换取报酬。
- 海关称，该账户在卖出前每月只有数百元至数千元零星出入账，但卖出后短短一个月内，突然有逾170万元来自大量第三方账户的不明款项存入。
- 有关款项通常在账户内停留不超过两天便被转走，海关相信此举是为了迅速切断资金来源与去向之间的直接联系。
- 第二名被捕人报称任职物流助理，其个人账户于2024年1月至2025年8月期间，录得多达3350万元来历不明款项存入，交易次数达5800次，涉及逾1000名交易对手。
Why It Matters
海关相信，两名被捕人的账户在洗钱流程中分别承担不同角色，先由第一个账户收窄来源分散的犯罪所得，再由第二个账户进一步整合后转往大量本地第三方账户，以分层交易掩饰真正资金来源。 海关现阶段称未见涉案资金流向海外账户，也暂无证据显示两名被捕人彼此认识，但会继续追查资金来源、去向及背后洗钱集团，不排除有更多人被捕，并会咨询律政司意见决定下一步行动。
海关调查显示，第一名被捕人的个人账户原本使用情况相当简单，平日每月仅有零星数百元至数千元出入账，与一般个人日常收支相若。 但在他涉嫌将账户控制权交给犯罪集团后，账户活动模式突然大变，短时间内接收大量来自不同第三方账户的存款，总额超过170万元，随后又迅速转走，显示该账户并非用于正常个人用途，而是被当作短暂停放和中转资金的工具。
据海关进一步披露，第一名被捕人涉嫌在集团指示下，曾短暂逗留深圳，并在当地消费，以营造自己在内地开展生意的表面迹象，同时建立日常活动记录。 海关还称，该人逗留期间每天获提供数百元生活费，而集团成员会到其酒店房间，操作其手机并登录网上银行账户，进行频密交易。 这种做法显示，犯罪集团不仅借用账户，更可能直接操控账户持有人手中的设备，以增加交易表面上的真实性。
至于第二名被捕人，海关指其账户在2024年1月至2025年8月期间，累计有3350万元不明来历款项存入，并在短时间内全数转走至大量本地第三方账户。 海关分析发现，该账户平均每次入账金额约7800元，但出账平均约16000元，较入账高出一倍，属于洗钱过程中常见的资金整合模式，即先把零散款项集中，再以较大金额分批转出。
此外，第二个账户在涉案期间交易次数高达5800次，涉及超过1000名交易对手，平均每月约292次交易。 海关认为，无论交易频率、资金规模，还是往来对手数量，都远超一般个人账户合理使用范围，也与账户持有人的财务背景并不相称。 因此，海关相信该账户并非单纯被动借出，而是整个洗钱链条中负责整合及再分发资金的重要一环。
海关财富调查第一组调查主任张正杰表示，目前没有证据显示两名被捕男子彼此认识，而现阶段掌握的资金流向也主要涉及本地账户，暂未见牵涉海外账户。 不过，海关强调调查仍在进行，会从被捕人士背景、资金来源与流向，以及背后不法集团的运作方式等多个方向深入追查。 由于案件牵涉毒品案衍生的财富调查，也反映执法部门正沿上游资金链追查犯罪所得，力图找出实际操控账户及安排资金流转的人士。
海关调查显示，第一名被捕人的个人账户原本使用情况相当简单，平日每月仅有零星数百元至数千元出入账，与一般个人日常收支相若。 但在他涉嫌将账户控制权交给犯罪集团后，账户活动模式突然大变，短时间内接收大量来自不同第三方账户的存款，总额超过170万元，随后又迅速转走，显示该账户并非用于正常个人用途，而是被当作短暂停放和中转资金的工具。
据海关进一步披露，第一名被捕人涉嫌在集团指示下，曾短暂逗留深圳，并在当地消费，以营造自己在内地开展生意的表面迹象，同时建立日常活动记录。 海关还称，该人逗留期间每天获提供数百元生活费，而集团成员会到其酒店房间，操作其手机并登录网上银行账户，进行频密交易。 这种做法显示，犯罪集团不仅借用账户，更可能直接操控账户持有人手中的设备，以增加交易表面上的真实性。
至于第二名被捕人，海关指其账户在2024年1月至2025年8月期间，累计有3350万元不明来历款项存入，并在短时间内全数转走至大量本地第三方账户。 海关分析发现，该账户平均每次入账金额约7800元，但出账平均约16000元，较入账高出一倍，属于洗钱过程中常见的资金整合模式，即先把零散款项集中，再以较大金额分批转出。
此外，第二个账户在涉案期间交易次数高达5800次，涉及超过1000名交易对手，平均每月约292次交易。 海关认为，无论交易频率、资金规模，还是往来对手数量，都远超一般个人账户合理使用范围，也与账户持有人的财务背景并不相称。 因此，海关相信该账户并非单纯被动借出，而是整个洗钱链条中负责整合及再分发资金的重要一环。
海关财富调查第一组调查主任张正杰表示，目前没有证据显示两名被捕男子彼此认识，而现阶段掌握的资金流向也主要涉及本地账户，暂未见牵涉海外账户。 不过，海关强调调查仍在进行，会从被捕人士背景、资金来源与流向，以及背后不法集团的运作方式等多个方向深入追查。 由于案件牵涉毒品案衍生的财富调查，也反映执法部门正沿上游资金链追查犯罪所得，力图找出实际操控账户及安排资金流转的人士。