汇丰据报要求内地投资客提交资金声明

汇丰香港据报近日陆续向部分内地存量投资客户发出通知，要求客户最迟于9月12日前，通过汇丰香港App提交《开立/维持账户之声明书》，并更新联系资料。123 声明书的核心内容包括确认投资活动及相关结算所用资金，来自中国内地以外地区的合法来源，以及同意银行可按执法或监管机构要求披露个人资料。123 通知列明，如客户未能在8月20日前提交声明书，投资相关服务可能被暂停；如到9月12日前仍未提交，投资相关服务可能被终止。123 汇丰回应称，该行在管理投资客户关系时会遵循相关监管要求，并邀请相关中国内地投资者作出自我声明，以确认其在“了解你的客户（KYC）”及客户尽职调查中提供的信息为最新且有效，而最新要求仅适用于投资服务客户。123

对香港读者而言，这显示银行对跨境投资客户的合规审查，已由开户环节延伸至存量客户管理。2 对持有香港投资账户的内地客户来说，如未能按时补交声明及更新尽职调查资料，可能直接影响投资服务能否持续使用。123 今次安排的背景方面，am730引述香港金融管理局于5月22日向所有认可机构发出通函，要求银行在为内地投资者开立及管理投资账户时，执行额外监控措施，包括取得书面声明，确认投资资金并非来自内地，以及不曾提交伪造文件。2 这意味着，市场关注点已不只是开户时的审查门槛，也包括存量客户在后续维持投资服务时，是否持续符合银行的合规要求。2 就声明书内容而言，除两项较受关注的核心确认外，《星岛》报道指，内地投资者还需确认多项事项，包括开户文件真实、准确、完整及真确无误，过往未曾因使用可疑或伪造文件而被其他机构关闭或暂停账户；若资料有变，须在7个工作日内通知银行；并确认将使用本人名义在香港持牌银行账户作结算用途。3 报道又称，声明还包括若资金来源其后被认定不合法，或违反内地资本管制法规，汇丰可关闭账户等条款。3 汇丰的回应则集中在监管及客户尽职调查层面。该行表示，在管理投资客户关系时，会遵循相关监管要求，因此邀请相关中国内地投资者提供自我声明，并确认其在“了解你的客户（KYC）”及“客户尽职调查”中提供的信息为最新且有效，以便持续为客户无间断提供服务。123 银行同时强调，今次最新的声明要求仅适用于投资服务客户，并非所有银行服务客户都会受到同样安排影响。123 综合各方报道，今次做法显示香港银行在处理涉及内地资金背景的投资服务时，正更加重视文件声明、资金来源确认及持续监测。123 对客户而言，最直接的影响在于时限明确且后果具体：8月20日前未提交，可能先被暂停投资相关服务；9月12日前仍未完成，则可能进一步被终止相关服务。123 在跨境资金流动及投资合规要求持续收紧的环境下，这类自我声明安排或会成为银行管理相关客户关系的常规程序之一。2