次季以永久离港提取强积金申索5200宗年跌近19%

Summary

Key Points

• 第二季以永久离港为由提早提取强积金申索有5,200宗，较上一季增加4%，显示按季略有回升。123
• 若与去年同季相比，相关申索宗数下跌18.75%，说明以这一理由提取强积金的个案较一年前明显减少。123
• 相关提取总额为12.03亿元，按季升1.26%，但按年跌23.62%，金额跌幅较宗数跌幅更大。123
• 截至6月底，共有373万个强积金账户投资于“预设投资策略”旗下基金，即俗称“懒人基金”，占全部逾1,100万个账户超过三分之一。123
• 上述DIS基金总资产值达1,886亿元，占整体强积金总资产值超过11%，显示标准化投资选项已形成一定规模。123
• 截至2026年6月底，强积金可扣税自愿性供款（TVC）账户共有10.4万个，按年上升18%。123 自2019年4月推出TVC安排以来，相关账户累计供款金额达162亿元，反映部分成员有意通过税务优惠增加退休储备。123 在2026年第二季，已收强积金总供款达234亿元，其中自愿性供款占超过四分之一。23
• 投资表现方面，积金局引述自2000年强积金制度实施以来的长期数据指出，占强积金总资产合共81%的股票基金和混合资产基金，平均年率化净回报分别为5.1%及4.8%，均高于同期1.8%的年率化通胀率。23 有关净回报已扣除收费及费用，意味着若从长期角度观察，主要资产类别的回报仍高于通胀。23
• 整体来看，这份季刊显示，一方面以永久离港为由提早提取强积金的宗数及金额按年都录得跌幅；另一方面，整体强积金资产规模、懒人基金参与度，以及TVC账户数目则继续上升。123 这组数据说明，香港强积金制度在资产积累和成员参与层面仍在扩大，而成员在提早提取与长期投资之间的取向，也可从相关统计中看出不同变化。123

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