海關破「快閃戶口」洗黑錢案兩男涉3500萬被捕
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Summary
香港海關財富調查科於8月19日採取執法行動，拘捕兩名33歲本地男子，懷疑他們出售或交出個人銀行戶口控制權，協助不法集團清洗約3500萬元犯罪得益。 海關表示，案件源於跟進一宗2025年毒品案件時展開的財富調查及資金流分析，調查顯示涉案戶口被用作所謂「快閃戶口」，以短時間收取、整合及轉走可疑款項。
Key Points
- 海關財富調查科跟進2025年一宗毒品案件後，經資金流分析鎖定兩個個人銀行戶口，並於8月19日採取拘捕行動。
- 第一被捕人報稱任職電訊維修員，海關指他透過即時通訊軟件，將自己名下個人銀行戶口賣予不法分子，以換取報酬。
- 海關指，該戶口在賣出前每月只有數百元至數千元零星出入賬，但賣出後短短一個月內，突然有逾170萬元來自大量第三方戶口的不明款項存入。
- 有關款項一般在戶口內停留不多於兩日便被轉走，海關相信此舉是為了迅速切斷資金來源與去向之間的直接關連。
- 第二被捕人報稱任職物流助理，其個人戶口於2024年1月至2025年8月期間，錄得多達3350萬元來歷不明款項存入，交易次數達5800次，涉及逾1000名交易對手。
Why It Matters
海關相信，兩名被捕人的戶口分別在洗黑錢流程中扮演不同角色，先由第一個戶口收窄來源分散的犯罪得益，再由第二個戶口進一步「集腋成裘」後轉往大量本地第三方戶口，以分層交易掩飾真正資金來源。 海關現階段稱未見涉案資金流向海外戶口，亦暫無證據顯示兩名被捕人本身相識，但會繼續追查資金來源、去向及背後洗錢集團，不排除有更多人被捕，並會諮詢律政司意見決定下一步行動。
海關調查顯示，第一被捕人的個人戶口原本使用情況相當簡單，平日每月只見零星數百元至數千元出入賬，與一般個人日常收支相若。 但在他涉嫌將戶口控制權交予犯罪集團後，戶口活動模式突然大變，短時間內接收大量來自不同第三方戶口的存款，總額超過170萬元，之後又迅速轉走，顯示戶口並非作正常個人用途，而是被用作短暫停泊及中轉資金。
據海關進一步披露，第一被捕人涉嫌在集團指示下，曾短暫逗留深圳，並在當地消費，以營造自己在內地開展生意的表面跡象，同時建立日常活動紀錄。 海關又指，該人逗留期間每日獲提供數百元生活費，而集團成員會到其酒店房間，操作其手機並登入網上銀行戶口，進行頻密交易。 這種做法顯示，犯罪集團不單借用戶口，更可能直接操控戶口持有人手上的裝置，以增加交易表面上的真實性。
至於第二被捕人，海關指其戶口在2024年1月至2025年8月期間，累計有3350萬元不明來歷款項存入，並在短時間內全數轉走至大量本地第三方戶口。 海關分析發現，該戶口平均每次入賬金額約7800元，但出賬平均約16000元，較入賬高出一倍，屬洗黑錢過程中常見的資金整合模式，即先把零散款項集中，再以較大筆金額分批轉出。
此外，第二個戶口在涉案期間交易次數高達5800次，涉及超過1000名交易對手，平均每月約292次交易。 海關認為，無論交易頻率、資金規模，抑或往來對手數目，都遠超一般個人戶口合理使用範圍，亦與戶口持有人的財務背景並不相稱。 海關因此相信，該戶口並非單純被動借出，而是整個洗錢鏈條中負責整合及再分發資金的重要一環。
海關財富調查第一組調查主任張正傑表示，現時未有證據顯示兩名被捕男子彼此認識，而目前掌握的資金流向亦主要涉及本地戶口，暫未見牽涉海外戶口。 不過，海關強調調查仍在進行，會從被捕人士背景、資金來源與流向，以及背後不法集團的運作方式等多方面深入追查。 由於案件牽涉毒品案衍生的財富調查，亦反映執法部門正循上游資金鏈方向追查犯罪得益，務求找出實際操控戶口及安排資金流轉的人士。
海關調查顯示，第一被捕人的個人戶口原本使用情況相當簡單，平日每月只見零星數百元至數千元出入賬，與一般個人日常收支相若。 但在他涉嫌將戶口控制權交予犯罪集團後，戶口活動模式突然大變，短時間內接收大量來自不同第三方戶口的存款，總額超過170萬元，之後又迅速轉走，顯示戶口並非作正常個人用途，而是被用作短暫停泊及中轉資金。
據海關進一步披露，第一被捕人涉嫌在集團指示下，曾短暫逗留深圳，並在當地消費，以營造自己在內地開展生意的表面跡象，同時建立日常活動紀錄。 海關又指，該人逗留期間每日獲提供數百元生活費，而集團成員會到其酒店房間，操作其手機並登入網上銀行戶口，進行頻密交易。 這種做法顯示，犯罪集團不單借用戶口，更可能直接操控戶口持有人手上的裝置，以增加交易表面上的真實性。
至於第二被捕人，海關指其戶口在2024年1月至2025年8月期間，累計有3350萬元不明來歷款項存入，並在短時間內全數轉走至大量本地第三方戶口。 海關分析發現，該戶口平均每次入賬金額約7800元，但出賬平均約16000元，較入賬高出一倍，屬洗黑錢過程中常見的資金整合模式，即先把零散款項集中，再以較大筆金額分批轉出。
此外，第二個戶口在涉案期間交易次數高達5800次，涉及超過1000名交易對手，平均每月約292次交易。 海關認為，無論交易頻率、資金規模，抑或往來對手數目，都遠超一般個人戶口合理使用範圍，亦與戶口持有人的財務背景並不相稱。 海關因此相信，該戶口並非單純被動借出，而是整個洗錢鏈條中負責整合及再分發資金的重要一環。
海關財富調查第一組調查主任張正傑表示，現時未有證據顯示兩名被捕男子彼此認識，而目前掌握的資金流向亦主要涉及本地戶口，暫未見牽涉海外戶口。 不過，海關強調調查仍在進行，會從被捕人士背景、資金來源與流向，以及背後不法集團的運作方式等多方面深入追查。 由於案件牽涉毒品案衍生的財富調查，亦反映執法部門正循上游資金鏈方向追查犯罪得益，務求找出實際操控戶口及安排資金流轉的人士。